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洪天阳表示,今年4月美国实际利率由负转正,在6月加息75bp落地后,实际利率进一步上行,对冲通胀的需求消失,商品市场的做多力量边际削弱,油价及粮食价格均遭遇明显打压;美国住房按揭贷款利率也明显抬升,对房价形成压制。在美联储坚定打压通胀的态度下,美国长期通胀预期已开始回落,而10年-2年美债期限利差向下突破一度跌至负值,也预示着下半年交易主线或将从滞胀走向衰退。股票方面,美股估值调整虽可能接近尾声,但盈利仍存下调风险,因此对美股相对谨慎,如三季度盈利预期充分下修后,美股可能迎来中长期配置时点;而得益于经济周期的错位优势,下半年中国企业盈利预期上行,因此对于中国股票相对乐观。债券方面,以10年期收益率计,美债已进入超调区间,具备配置价值;而中国债券资产则有望受益于货币政策整体宽松,利率上行风险有限。商品方面,下半年美联储继续加息缩表,可能会对金融属性较强的原油和铜产生较大压力,而对具备避险属性的黄金、白银和供需格局较好的铝观点相对中性。

上半年,全国居民人均可支配收入18463元,同比名义增长4.7%;扣除价格因素实际增长3.0%。按常住地分,城镇居民人均可支配收入25003元,同比名义增长3.6%,实际增长1.9%;农村居民人均可支配收入9787元,同比名义增长5.8%,实际增长4.2%。从收入来源看,全国居民人均工资性收入、经营净收入、财产净收入、转移净收入分别名义增长4.7%、3.2%、5.2%、5.6%。城乡居民人均收入比值为2.55,比上年同期缩小0.06。全国居民人均可支配收入中位数15560元,同比名义增长4.5%。

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